При любой блокировке банки говорят, что делают это во избежании мошеннических действий и только ради вашей же безопасности. Критерии, по которым они это делают, они вам никогда не раскроют. Приходите с паспортом, там разберёмся. По телефону блокировку обычно снять не удаётся. Также в РФ действует закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Там указаны критерии подозрительных операций. Но, по сути, при помощи ссылки на него можно заблокировать любую абсолютно операцию. Да и вообще банк вправе заблокировать любую операцию без объяснения причин. Отличный сервис.
Рассмотрим несколько причин для блокировки, которые поддаются анализу.
Любые переводы свыше 600 000 тщательно проверяются и часто блокируются. Желательно при таких операциях уведомить банк заранее.
Например, если вы всю свою карточную жизнь делали переводы не больше 3 000 рублей, а сегодня решили перевести 50 000, операцию заблокируют. Ибо, нестандартно. Чем больше разных операций будет у вас в платёжной истории, тем лучше.
Если вы переводите деньги и в назначении платежа пишете другую фамилию, это часто тоже блок. Ибо, непонятно. Карта принадлежит Петрову, а вы указываете Иванова. Лучше там ничего не писать.
Если вы долго не пользовались картой, а потом решили что-то купить через интернет. Заблокируют, ибо подозрительно. Пользоваться картой лучше редко, но регулярно. Также проверяйте сайты на фишинг.
Часто блокируют переводы в необычное время суток. Если вы пользовались картой только по будням, а вдруг решили что-то оплатить ночью в воскресенье, тоже блок. Ибо, спать вы должны.
Если вы никогда не выезжали за рубеж, и соответственно не пользовались там картой, а тут вдруг выехали и что-то оплатили. Скорее всего, заблочат тоже. Ибо, сидите дома. Вообще, банк лучше уведомить о том, что вы собираетесь ехать за рубеж и платить там картой. Тогда проблем быть не должно. Из своей страны переводов за границу лучше избегать, подозрительно.
Если вы решили собрать на свою карту денег с коллег по работе на корпоратив и коллег много, ждите блок. Ибо куча мелких переводов от разных людей в одно время банк тоже не поймёт. Вдруг, вы стали мошенником. Также не переводите деньги на счета незнакомых лиц по просьбе. Вас могут спросить, кому вы делали перевод. Если вы проявили активность и совершили необычно большое количество переводов в день, тоже блок. Ибо, непонятно. Также не стоит мгновенно снимать только поступившие деньги с карты. Банку такое не нравится.
Почти во всех случаях блокировки вам придётся идти в банк и предъявлять документы, а также объяснять, с какими целями вы совершили ту или иную операцию. Вот такой сервис предоставляют банки. Вернее, их обязывают так работать.
Если Вы не хотите рисковать всей суммой, пишите в Телеграм и мы предоставим юридическую и финансовую консультацию