02.01.2021 | РКО | ВЭД

Лучшие банки для ВЭД в 2021 году

Статья сэкономит 1 час при подборе тарифов ВЭД. Здесь мы расскажем, где открыть валютный счет, в каких банках самые выгодные тарифы на РКО в разделе ВЭД, где самый удобный валютный контроль.
Лучшие банки для ВЭД - Валютные счета
ВЭД - внешнеэкономическая деятельность, по простому импорт / экспорт товаров и услуг с соблюдением валютного законодательства.

Почти во всех банках есть услуги ВЭД (валютный контроль, постановка контракта на учет и прочие), но на нашей практике рекомендуем только системообразующие банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Росбанк, Альфа Банк, Райффазен банк, т.к. при возникновении трудностей с оплатой контракта, в этих банках Вы действительно найдете ответственных лиц.

Ниже приведена сравнительная таблица тарифов на ВЭД в банках России:
Нормативная база ВЭД

C 20 ноября 2018 вступает в силу Указание Банка России от 05.07.2018 № 4855-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 № 181-И», ознакомиться с нормативным документом Банка России можно по ссылке).

Изменения устанавливают контроль за возвратом резидентами от нерезидентов предоставленных займов и процентов по ним на свои счета в уполномоченных банках.

Обязанность резидентов по возврату займов и процентов установлена Законом № 64-ФЗ с 14.04.2018 для следующих договоров займа:

  • заключенных после 14.04.2018;
  • заключенных до 14.04.2018, в условия которых внесены существенные изменения после 14.04.2018.
Для постановки на учет договора о предоставлении займа нерезиденту резидент обязан представить в Банк информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ.

Ожидаемые сроки рассчитываются в соответствии с Инструкцией № 181-И (Приложение 3):

  • сроки возврата займа и процентов определяются на основании кредитного договора или рассчитываются резидентом самостоятельно;
  • в расчёт прибавляется срок осуществления кредитными организациями перевода денежных средств;
  • ожидаемый срок репатриации денежных средств не может превышать дату завершения исполнения обязательств по договору займа.
Информация о представленных резидентом ожидаемых сроках отражается Банком в ведомости банковского контроля по кредитному договору п.8.2 «Описание графика платежей по возврату основного долга и процентных платежей».

Ведомость банковского контроля по кредитным договорам дополняется разделом:

  • V. Сведения об исполнении резидентом требования статьи 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле4» с подразделами:
    • V.I – Сведения о возврате основного долга;
    • V.II – Сведения об уплате процентных платежей.
Ответственность за невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению от нерезидента средств, причитающихся по договорам займа, установлена частью 4 статьи 15.25 Кодекса административных нарушений Российской Федерации (в редакции Закона № 64-ФЗ и Закона № 325-ФЗ5).

При переводе контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк резидент обязан предоставить в новый банк Учета контракта (далее – банк УК) дополнительно следующую информацию6:

  • дату постановки на учет контракта (кредитного договора);
  • дату снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем банке УК;
  • регистрационный номер предыдущего банка УК.
В настоящее время резидент представляет в новый банк УК только контракт (кредитный договор), либо выписку из него и информацию об уникальном номере контракта (кредитного договора).

При оформлении справки о подтверждающих документах по договорам о предоставлении займа с кодом вида контракта 5 – «предоставление займа нерезиденту» необходимо в поле «Примечание» указать признак:

  • «Ф» - в случае представления документов, подтверждающих наступление условий невозврата займа (пункты 8-10 части 2 статьи 19 Закона № 173-ФЗ);
  • «П» - в случае представления документов, подтверждающих исполнение обязательств по уплате процентных платежей нерезидентом иным способом, отличным от расчётов.
Обращаем внимание физических лиц – резидентов!

Требования статьи 19 Закона № 173-ФЗ о возврате займов и процентов по ним на счета в уполномоченных банках распространяется также на резидентов - физических лиц.

Указанием № 4855-У утвержден порядок представления заимодавцами- физическими лицами в Банк документов и информации по договорам займа, в том числе:

  • при списании иностранной валюты или валюты РФ по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте 3 (три) миллиона рублей физическое лицо - резидент должно представить в уполномоченный банк также информацию об ожидаемых сроках репатриации денежных средств;
  • при возврате займа, осуществлении процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа физическое лицо - резидент должно сообщить уполномоченному банку информацию о назначении такого платежа в срок не позднее 30 (тридцати) рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счёт физического лица;
  • другие

1 Указание Банка России от 05.07.2018 N 4855-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Указание № 4855)
2 Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция № 181-И)
3 Соблюдение резидентом требований статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173- ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Закон № 173-ФЗ) в редакции Федерального закона от 03.04.2018 № 64-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации «Об административных правонарушениях» (далее – Закон № 64-ФЗ).
4 По аналогии с договорами об экспорте и импорте товаров и услуг
5 Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (далее – Закон № 325-ФЗ) вступивший в силу с 14.05.2018
6 Указанную информацию резиденту направляет предыдущий банк УК (банк, который снимает с учета контракт по основанию 6.1.1 Инструкции № 181-И).


Кто обязан проходить валютный контроль?
Прохождение валютного контроля — это законодательная обязанность участников внешнеэкономической деятельности. Валютному контролю подлежат все операции с иностранными компаниями и/или гражданами. Также валютному контролю подлежат расчёты между резидентами в иностранной валюте и трансграничные платежи резидентов в российских рублях.
Как не нарушить валютное законодательство?
Есть несколько важных правил, которые необходимо соблюдать:

  • Контроль поступления экспортной валютной выручки, зачислений валюты.
  • Постоянный мониторинг сроков оформления документов валютного контроля по договорам внешней экономической деятельности.
  • Корректное оформление документов валютного контроля и своевременное предоставление их в уполномоченный банк.
Что делать, если я не знаю как правильно оформить документы ВЭД?
Если заполнение документов валютного контроля вызывает трудности, предлагаем сэкономить время и избежать нарушений валютного законодательства, доверив эти рутинные операции профессиональным специалистам. Сотрудники банка оформят необходимые документы, окажут помощь.
Как, в каких случаях и сколько стоит поставить контракт на учет?
Если сумма по договору превышает указанные значения, то Вы обязаны поставить контракт на учет:
  • по экспорту - 6 000 000₽
  • по импорту - 3 000 000₽
Услуга в большинстве банков бесплатна, или стоит 10 000₽
Поставить валютный контракт на учет можно в личном клиент-банке либо при визите в отделение банка. Первый вариант самый оптимальный.

Подробная информация отлично изложена в памятке Сбербанка
Может ли мой иностранный контрагент оплатить на мой счёт в Банке электронными деньгами через международные платежные системы онлайн-переводов?
Да, может. Осуществление расчётов электронными деньгами не противоречит российскому законодательству. Для расчётов электронными деньгами Вы можете использовать различные системы онлайн-переводов (PayPal, Payoneer и другие). Как правило, они устанавливают ограничения по суммам операций, валютам и др. С условиями проведения расчётов платежными системами Вы можете ознакомиться на официальных сайтах этих систем в сети Интернет
11 АПРЕЛЯ / 2020

ПОДЕЛИТЬСЯ:



В данном разделе Вы сможете решить для себя, где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО, в каком банке самые выгодные тарифы на РКО и где можно открыть счет онлайн.

Калькулятор РКО анализирует все тарифы лучших банков России, работающих с юридическими лицами. После выбора подходящего вам банка и тарифа на РКО, перейдите на сайт банка и оставьте заявку на открытие счета.

Рейтинг банков по расчетно-кассовому обслуживанию для малого бизнеса построен на основе отзывов ИП и юридических лиц (ООО), у которых открыт расчетный счет

Статья сэкономит 1 час при подборе тарифов ВЭД. Здесь мы расскажем, что такое ВЭД, раскроем основы внешнеэконмической деятельности и внешнеторговых операций, в каких банках самые выгодные тарифы на РКО в разделе ВЭД, где самый удобный валютный контроль.